投资挖矿为何诈骗关系虚拟常与扯上货币困局亏损后
记得去年接待的一位当事人吗？他因为组织朋友投资比特币挖矿亏损了300多万，现在被十几个投资人联名举报诈骗。这让我不得不思考：在这个监管日益趋严的区块链时代，投资亏损与刑事犯罪之间那条模糊的界限究竟在哪里？一、监管高压下的挖矿投资现状虽然2021年9月24日那纸《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》像一盆冷水浇灭了不少人的挖矿热情，但现实情况是，这个行业从未真正消失。就像我那位在云南做矿...
记得去年接待的一位当事人吗？他因为组织朋友投资比特币挖矿亏损了300多万，现在被十几个投资人联名举报诈骗。这让我不得不思考：在这个监管日益趋严的区块链时代，投资亏损与刑事犯罪之间那条模糊的界限究竟在哪里？
一、监管高压下的挖矿投资现状
虽然2021年9月24日那纸《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》像一盆冷水浇灭了不少人的挖矿热情，但现实情况是，这个行业从未真正消失。就像我那位在云南做矿场的朋友说的："现在的地下矿场就像打游击战，但利润确实诱人。"有数据显示，中国可能仍占有全球20%的比特币算力，这个数字听着就让人心里发毛。
二、私募募资的法律雷区
在帮客户处理这类案件时，我发现很多人都是在募资环节就踩了红线。比如去年深圳那个案子，发起人在微信群里发矿机照片拉投资，结果被认定是公开募资。要知道，在我们这个行业，私募和非法集资往往只有一线之隔。
我总结了四个判断标准：
1. 合法性：得看是否符合《私募投资基金监督管理暂行办法》
2. 募资方式：千万别在朋友圈、微信群这种公开场合拉投资
3. 收益承诺：再铁的哥们也不能拍胸脯保证稳赚不赔
4. 对象特定性：最好控制在30人以内，都是知根知底的熟人
三、那个关键的时间节点：2021年9月3日
这个日期我必须重点强调。《关于整治虚拟货币"挖矿"活动的通知》出台后，所有挖矿投资合同在法官眼里基本都成了废纸。上周刚有个案子，投资人在2021年10月投的矿场，现在亏损了想打官司，结果法官直接说合同无效。
但如果是2021年9月3日之前的投资呢？我处理过这样一个案例：几个大学同学合伙买了10台矿机，合同里清清楚楚写着"风险自担"。后来币价暴跌，投资人想报警，警方调查后认定这就是正常的商业风险。
四、亏损=诈骗？这个等式不成立
现在很多投资人有个误区：亏钱了就想着去公安局报案。我理解他们的心情，但法律不是这么简单粗暴的。判断是否构成诈骗，关键要看三点：
1. 发起人是不是一开始就想骗钱？比如虚构矿场规模、伪造电费合同
2. 投资人是不是因为虚假信息才掏的钱
3. 钱到底是不是真的用在挖矿上了
去年杭州有个典型案例：发起人拿投资款买了辆保时捷，这就是典型的诈骗。但如果钱确实买了矿机，只是碰上币价大跌，那就是正常的商业风险。
五、给从业者的忠告
在这个行业摸爬滚打这些年，我最大的感受是：区块链技术本身没错，错的是人的贪婪和不规范。给各位三点建议：
1. 募资时一定要请律师把关合同
2. 资金流向要透明，最好设立共管账户
3. 重要的事情说三遍：不要承诺收益！不要承诺收益！不要承诺收益！
记住，在这个行业，合规不是束缚，而是保护伞。当潮水退去时，只有遵守规则的人才能继续站在岸上。
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